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监管叫停部分银行APP从事证券开户交易

来源:21世纪经济报道 2018-01-13 14:49:00

1月13日,21世纪经济报道记者独家获悉,有银行和券商反馈,证券监管机构近日叫停了在部分银行APP客户端从事证券开户和交易这一银证合作业务。

有股份制银行已通知客户,因监管要求,从2018年1月15日起,银行APP将暂停证券开户及交易。已在银行APP开立的证券账户的交易操作,可以通过券商官方APP进行。券商也同日告知客户,因近期业务调整,即日起将暂时停止在银行APP平台上的证券服务。

目前,尚不清楚监管机构是否全部叫停银行业APP开立证券账户和交易行为。一位银行客户经理表示,此前在银行开立证券账户和交易,需要获得证券监管机构的同意,但近期监管机构通知不允许这么操作。

券商在银行APP客户端从事证券开户和交易,是近年来兴起的一种银证合作业务,通过交叉销售,券商可以获得银行零售客户转化为证券账户,银行则将存量零售客户的第三方存管账户资金锁定在本银行体系内。例如,2017年12月,工商银行(6.250, 0.04, 0.64%)与东方财富(13.230, -0.07, -0.53%)合作开户。此前,招商银行(31.510, 0.59, 1.91%)与华信证券,平安银行(13.550, 0.15, 1.12%)与平安证券也开展了这一银证合作。

但银行与券商合作开户这一银证模式不乏争议。根据《证券账户非现场开户实施暂行办法》,开户代理机构不得直接通过第三方网站办理网上开户业务,但允许开户代理机构通过第三方网站设置链接,进入其网上开户系统。因此,券商不可以直接将开户与交易功能嵌套在银行APP上,只能在银行APP上以广告位的形式导流,开户与交易仍要到券商APP上。

而在实际银证合作中,不同机构把握标准有所不同。有的银证合作支持客户在银行APP中开户,后续的交易必须在券商自己的APP中完成。有的银证合作,客户需下载券商APP后才可进行开户和交易。

目前,大部分银行APP上仍有合作券商的开户链接,客户仍可以进行开户等操作。

前述已停止银证合作的券商人士表示,已开户账户已不能在银行APP上操作,仍可在券商APP上从事交易。目前该公司正在对这一业务重新梳理流程。

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