盈丰软件定期财报：盈丰软件:2019年年度报告

12019年度报告盈丰软件NEEQ:833955杭州盈丰软件股份有限公司（HangzhouEnfoSoftwareCo.,Ltd.）2公司年度大事记2019年5月，公司进行了2018年度权益分派，注册资本由1599.60万元增加到2000万元整。

2019年10月，根据《关于开展2018年度杭州市国际级软件名城创建项目申报工作的通知》要求，经企业申报、区县推荐、专家评审、征求市级相关部门意见、网上公示等环节，我司被列入2018年度第三批杭州市国际级软件名城创建项目名单，并获政府相关补助。

报告期内，公司取得“盈丰在线双录签约系统软件V2.0”、“盈丰人行资产管理产品统计模板报送系统V2.0”等4项著作权证书。

3目录第一节声明与提示....................................................................................................................5第二节公司概况........................................................................................................................8第三节会计数据和财务指标摘要..........................................................................................10第四节管理层讨论与分析......................................................................................................13第五节重要事项......................................................................................................................25第六节股本变动及股东情况..................................................................................................28第七节融资及利润分配情况..................................................................................................30第八节董事、监事、高级管理人员及员工情况..................................................................31第九节行业信息......................................................................................................................33第十节公司治理及内部控制..................................................................................................33第十一节财务报告...................................................................................................................384释义释义项目释义公司、本公司、母公司指杭州盈丰软件股份有限公司全资子公司、盈丰互联指北京盈丰互联软件有限公司全资子公司、盈创智能指浙江盈创智能科技有限公司参股公司、贝兜指杭州贝兜金融科技有限公司三会指股东大会、董事会、监事会三会议事规则指《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》本报告指杭州盈丰软件股份有限公司2019年度报告报告期指2019年1月1日-2019年12月31日报告期末指2019年12月31日元、万元指人民币元、人民币万元主办券商、财通证券指财通证券股份有限公司会计师事务所指天健会计师事务所（特殊普通合伙）律师事务所指浙江京衡律师事务所泛金融指包括银行、保险、证券、期货、外汇、租赁、担保、财务、投资、基金、支付等金融行业以及衍生的软件、培训等细分行业。

IT解决方案指针对某行业普遍存在的某些类问题所给出相应配套的软件或软硬件的解决方法信托业务指信托业务是指商业银行信托部门接受客户的委托，代替委托单位或个人经营、管理或处理货币资金或其他财产，并从中收取手续费的业务。

小额贷款指小额贷款是以个人或企业为核心的综合消费贷款，贷款的金额一般为1万元以上，20万元以下。

小额贷款是微小贷款在技术和实际应用上的延伸。

公司章程指杭州盈丰软件股份有限公司公司章程5第一节声明与提示【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司负责人张永庆、主管会计工作负责人钟鲲及会计机构负责人（会计主管人员）钟鲲保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

天健会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。

本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

事项是或否是否存在董事、监事、高级管理人员对年度报告内容异议事项或无法保证其真实、准确、完整□是√否是否存在未出席董事会审议年度报告的董事□是√否是否存在豁免披露事项√是□否1、豁免披露事项及理由本公司主营业务收入是金融软件产品的销售和开发服务、系统集成收入（智慧城市）业务。

主要服务信托、银行、券商、基金、保险、资管公司、小额贷款、担保、融资租赁等大资管行业，公司在与前述相关客户签订合同时均有约定保密条款，并已通过全国中小企业股份转让系统有限责任公司的申请报备。

因公司所处行业竞争激烈，为尽可能的保守公司商业机密，避免同行获取相关客户信息，最大限度的维护公司利益和股东权益，根据《全国中小企业股份转让系统挂牌公司信息披露细则》的规定，在披露2019年度报告及附注时将前四大客户名称隐匿，分别以“客户一、客户二、客户三、客户四”的形式进行批露。

上述申请豁免披露名称的前四大客户，均与本公司不存在关联关系。

【重要风险提示表】重要风险事项名称重要风险事项简要描述1、实际控制人不当控制风险公司股本为20,000,000股，其中自然人股东张永庆直接持有公司7,540,000股，通过杭州盈彩投资管理有限公司间接持有公司股份1,615,590股，合计持有公司股份9,155,590股，占公司总股本的45.78%；自然人股东郭健伟直接持有公司7,340,000股，通过杭州盈彩投资管理有限公司间接持有公司股份1,615,590股，合计持有公司股份8,955,590股，占公司总股本的44.78%。

此外，张永庆为公司董事长、任总经理职位，郭健伟为公司董事、任董事会秘书兼副总经理职位；张永庆、郭健6伟二人签署了《一致行动人协议》，合计持有公司90.56%股份的表决权，为公司的共同实际控制人。

公司实际控制人可以利用控股优势，通过行使表决权直接或间接影响公司的重大决策，存在实际控制人利用其控制地位对公司进行不当控制的风险。

2、公司治理和内部控制风险股份公司成立已经四年多，公司已建立了较为健全的治理机构、三会议事规则、财务管理制度及具体业务制度，公司内部控制环境得到优化，内部控制制度得到完善。

但是，公司治理也是一个漫长的过程，特别是在走向资本市场的前进路上，内部控制制度还需在实际经营过程中不断优化及检验，更加得以规范和完善。

所以在此过程中，仍然不可避免的会存在一定的公司治理和内部控制风险。

3、税收政策变化引致的风险公司为国家高新技术企业、浙江省软件企业，根据相关政策享受企业所得税、增值税优惠政策。

公司盈利能力较强，如果国家税收优惠政策发生不利变化，则公司将不再享受增值税等优惠税率，若公司未来产生较大的应纳税额，无法享受税收优惠将给公司净利润带来较大的影响。

4、技术和产品研发风险公司所属软件行业为典型的技术密集型行业，技术更新快，从而使得软件产品具有生命周期短、更新换代快的特点。

公司每年根据市场发展状况投入大量研发资金，若公司对市场需求的判断出现较大偏差，研发的产品不能得到市场认可，将给公司的产品竞争力、市场占有率、经营业绩带来不利影响。

5、应收账款坏账风险2017年度、2018年度和2019年度，公司应收账款账面余额分别为1,800.30万元、1,738.22万元和1,307.75万元，应收账款周转率分别为1.96、1.82和2.01。

如出现应收账款不能按期收回或无法收回而发生坏账的情况，将可能导致公司资金周转速度与运营效率降低，存在流动性风险和坏账风险，对公司业绩和生产经营产生一定的影响。

6、技术人员流失的风险公司作为高新技术企业，高新技术及产品的研发很大程度上依赖于专业人才，特别是核心技术人员。

公司的核心技术人员大多在公司创立初期即已加入，在共同创业和长期合作中形成了较强的凝聚……